Baru-baru ini beberapa orang kawan bertanya tentang prestasi semasa unit trust Public Mutual pada saya. Seperti yang diketahui, kegawatan ekonomi nampaknya dalam proses pemulihan. Alhamdulillah, di Malaysia dan kawasan serantau, proses pemulihan ini agak rancak. Jika kita tengok prestasi pasaran saham di Malaysia dan serantau memang sudah naik balik. Jadi, prestasi dana unit trust terutamanya yang berkaitan ekuiti pun turut naik sama.
Prestasi unit trust Public Mutual pun sama juga lah… memang tengak naik sekarang ni. Memandangkan saya hanya promote dana unit trust shariah Public Mutual, saya senaraikan top 10 dana unit trust shariah dari segi total return berdasarkan prestasi satu tahun (sehingga 16 Oktober 2009 lepas). Data ini saya kumpul dari web Public Mutual… anda nak check sendiri pun boleh… saya cuma kumpulkan je untuk memudahkan rujukan.
Berikut ialah top 10 total return unit trust shariah Public Mutual berdasarkan prestasi semasa beserta graf. (sila klik pada imej untuk melihat imej yang lebih besar)
1. Public Asia Ittikal Fund (PAIF)
Total return = 42.11%
Prestasi PAIF
2. Public Islamic Opportunities Fund (PIOF)
Total return = 41.85%
Prestasi PIOF
3. Public China Ittikal Fund (PCIF)
Total return = 41.66%
Prestasi PCIF
4. Public Islamic Asia Dividen Fund (PIADF)
Total return = 38.08%
Prestasi PIADF
5. Public Ittikal Fund (PITTIKAL)
Total return = 35.23%
Prestasi PITTIKAL
6. Public Islamic Sector Select Fund (PISSF)
Total return = 31.75%
Prestasi PISSF
7. Public Islamic Equity Fund (PIEF)
Total return = 30.13%
Prestasi PIEF
8. Public Islamic Dividen Fund (PIDF)
Total return = 31.09%
Prestasi PIDF
9. Public Islamic Select Treasures Fund (PISTF)
Total return = 29.49%
Prestasi PISTF
10. Public Islamic Select Enterprises Fund (PISEF)
Total return = 29.16%
Prestasi PISEF
Untuk dana yang sudah lama, anda juga boleh check total return untuk 3 tahun, 5 tahun atau 10 tahun. Ataupun boleh juga check untuk total return sejak dana itu ditubuhkan… semuanya boleh check di web Public Mutual.
Tips : Selain total return dana unit trust Public Mutual, perhatikan juga total return untuk dana penanda aras (benchmark) di graf-graf tersebut. Contohnya untuk dana kegemaran saya, PIOF… Total return PIOF melebihi penanda aras sebanyak 4.46%. Maknanya prestasi dana ini cukup baik hingga boleh outperform atau mengatasi penanda aras dana tersebut walaupun untuk perbandingan satu tahun. Disamping itu jika boleh, buat perbandingan untuk jangkamasa 3 tahun dan lebih. Jika dana tersebut jauh meniggalkan pananda aras, ini menunjukkan dana tersebut dapat memberi pulangan yang baik dan persistence (ketahanan untuk jangka panjang).
Amaran : Seperti biasa kita baca dalam prospektus, prestasi lepas tidak boleh dijadikan sandaran untuk ukuran prestasi akan datang. Jadi, sebelum melabur sila buat kajian terlebih dulu supaya sesuai dengan kedudukan dan matlamat kewangan anda. Saya hanya menyampaikan… wang anda, anda yang menentukannya bagaimana nak belanja atau membiakkan wang tersebut.
Post lain yang berkaitan topik ini :
As’kum en Maliki.
Alhamdulillah pasaran sudah semakin pulih skrg kan. Bagi yang sempat dan berani mengambil peluang tahun lepas untuk menambah pelaburan atau memulakan pelaburan pasti sekarang lega kerana meraih keuntungan. Bagi yg ragu2 untuk melabur tahun lepas mungkin merasa menyesal…..
orang yg bijak dalam melabur adalah orang yg berani melabur ketika saham masih di paras bawah,
ramai orang yg hanya akan melabur ketika saham dah betul2 naik/stabil.. tetapi waktu ni, pelabur2 yg bijak tadi dah start ambik pulangan dah.. :)
Salam,
Terus terang saya katakan prestasi kebanyakkan dana-dana PMB agak kurang memberangsangkan berbanding syarikat UTMC yg lain sejak kebelakangan ini.
Saya merujuk pada majalah personal money, asian islamic finance & beberapa majalah & akhbar the edge.
Saya pelabur PMB, CIMB & MAAKL. Comparing apple to apple (equity with equity funds), 3-4 thn pelaburan saya menunjukkan dana saya di PMB agak terlalu conservatif walaupun dana yg saya perolehi adalah jenis aggresive.
To PMB management and investment managers: dimanakah prestasi konsisten anda? Sejak CEO yg baru ini, saya lihat PMB agak kurang aggresif dan konservatif.
tq
great info
saya telah membeli PCIF semasa launching iaitu 25 sen seunit.setakat yg saya tau,harga PCIF tak pernah naik,malahan sekarang jatuh hingga 18sen seunit.jadi,saya ingin tahu bagaimana tuan nyatakan total return PCIF 41.66%,sedangkan tak pernah dapat untung pun,rugi adalah.TQ
saya rasa istilah yang digunakan iaitu total return tu kurang tepat & kurang sesuai untuk mengambar realiti sebenar pelaburan unit amanah kerana tarikh permulaan ilustrasi adalah diketika mana market berada di bottom dan selepas itu market mula pulih sehingga lebih kurang 40%. sesiapa sahaja yang membeli unit trust ketika itu pasti akan membuat keuntungan maka adalah lebih sesuai jika tempoh yang lebih panjang digunakan.
cik amy, utk pengetahuan cik, pelaburan unit trust adalah satu pelaburan jangkapanjang yang mana jangkamasa sekurang-kurangnya 3 – 5 tahun diperlukan untuk mendapatkan pulangan yang “decent” dan untuk mendapatkan pulangan yang baik memerlukan pelabur menggunakan beberapa teknik pelaburan contohnya “dollar cost averaging” dan “switching”. justeru itu saudari memerlukan seorang perunding unit amanah yang tahu bila untuk menggunakan teknik2 ini dan dengan itu dapat memaksimakan pulangan kepada saudari.
saudari juga perlu bersabar bila melihat nilai pelaburan saudari berkurangan apabila berlaku kejatuhan pasaran, sebaliknya gunakan teknik2 yang saya nyatakan tadi untuk menjaga nilai pelaburan dan memaksimakan pulangan.
unit trust merupakan alat pelaburan yang “wonderful” sekiranya diuruskan dengan betul. selain menggunakan teknik melabur yang betul, saudari juga perlu memilih 1. syarikat pengurus dana yang baik, 2. tabung unit amanah yang baik dan yang paling penting adalah 3. perunding yang betul2 berkebolehan.
Kesimpulan,
agent vs perancang kewangan tauliah. Jauh sekali berbeza. Agent hanya focus pada product yg hendak dijual berbanding perancang kewangan fokus pada keperluan dan kehendak kewangan peserta dengan product yg sesuai.
pelaburan mesti ada kaitnya dengan risiko. Persoalannya, bagaimana risiko itu di rancang atau dikawal. Untung dan rugi bergantung kepada kawalan risiko pelaburan (speculative risk).
saya kesal pada sesetengah agent tidak identify kehendak @ keperluan pelanggan. Yang mereka hanya tahu katakan, ‘dana in bagus. rekod lepas bagi 40%, 15%’…Plz STOP mr/ms agent.
Tingkatkan lah ilmu pengetahun anda. Tak salah jadi jurujual, kalau anda jurujual yg berilmu.
Saya jumpa mcm2 agent, tetapi agent yg memperolehi CFP @ RFP ini tahu keperluan saya, and they workout my plan with suitable fund.
So, tq.
ROI?? xkisah brape byk or cket ROI satu2 dana..
ape yg penting? brape percent dividen ke bonus ke drp jumlah pelaburan yg aku bleh dpt tahun ni….
komen utk iskandar – memang agent akan bergantung kepada past record, memang benar annual report tu..
utk baka05 – saya setuju sgt tu,